青衿之志 不负芳华

河南省郑州市分行财富顾问 李光峰2024-09-24来源:中国邮政报

  沉下心来学,提升专业能力;静下心来思,拓宽工作思路;稳下心来干,做到知行合一。

  2016年7月,我研究生毕业后进入邮储银行河南省郑州市分行成为一名银行柜员。接车、点钱、轧账、清分,是我每班的规定动作。但无论工作多么烦琐,我都会抽出时间向客户介绍理财产品,因此我每月的综合营销业绩总是在分行名列前茅。2017年底,郑州市分行组织理财经理岗位竞聘,我抓住机会顺利转岗。多年来,通过不断实践和磨炼,我增强了本领,也在财富管理的路上褪去青涩。

  以学蓄势

  作为理财领域的“萌新”,我的首要任务就是“充电蓄势”。我任理财经理的第一个月,就迎来了分行首季“开门红”,各项业务发展压力很大。彼时,我身上常备一支笔、一个本子,随时记下客户需求,写下运营模式,做好日常复盘,做到干什么学什么、缺什么补什么。我用心学营销理论、客户管理知识,厘清客户资源,并做好支行内部培训工作,让每个人都知道怎么讲业务、怎么做转介绍,最终顺利完成首季“开门红”代理业务各项计划。

  2019年7月,我代表郑州市分行参加河南省分行十佳理财经理大赛,获得“十佳优秀理财经理”称号。一个月后,又代表河南省分行参加总行十佳理财经理大赛,获得“优秀理财经理”称号。2020年7月,总行推进财富管理银行转型,从优秀理财经理中选拔财富顾问,我通过选拔成为总行第一批财富顾问。

  2023年7月,我踏上了开往石家庄的列车,以财富顾问的身份参加总行第八届十佳理财经理大赛,拿到了“卓越财富顾问”奖。那是一个令我难忘的夏天,不只是因为我参加了理财经理大赛,更因为我被总行财富管理转型的蓝图所震撼,我也为身处这样一个开放的平台感到自豪。

  从我的个人工作历程来看,成长进步的每一步都离不开学习。我懂得,只有坚持学以致用、以用促学,才能不断提升自己的认知水平,让心变得更加坚韧、温和。

  慢工出细活

  财富顾问对理财经理能力的培养和支撑需要时间来发酵,慢工出细活,并不是短时间内就能做出闪亮业绩的。工作中,很多专业知识输出并不能被完全量化,这就需要财富顾问长期坚持,将自身能力不断复制给理财经理,同时顺应市场走势发展,最终实现队伍整体产能的提升。财富顾问还是分行践行资产配置的教练员,要有效联合客群经理和产品经理,分析不同类型的客户需求,为一线提供专业的技术指导。我在做好基础工作的同时注重创新,对上承接资本市场研究观点,将投资观点“酿”成对不同类型客户的资产配置建议和产品组合建议等专业判断,每周组织理财经理培训,有效支撑一线销售。只有做好理财经理的“引路者”“陪伴者”“智囊团”,才能培训出战斗力强、能力值高的理财经理队伍,形成团队作战的合力效应。

  客户陪访成效,也是财富顾问能力的重要试金石。面对客户需求的众口难调、支行需求不一等“入口辛辣”的问题,每次陪访前,我都会提前与理财经理和支行行长进行深入沟通,了解支行营销难点和客户需求,帮助理财经理在客户心中树立优秀形象。陪访后,我还会及时和理财经理复盘营销亮点,分析打动客户的关键点,助力财经理能力提升。2023年,在我的努力下,总行首笔与平安信托合作的保险金信托业务落地郑州,开启了全省邮储高客经营发展新模式。目前,郑州市分行共完成5笔保险金信托业务。

  践行财富管理

  郑州市分行深入践行财富管理战略,作为财富顾问,我立志成为践行财富管理战略的一线排头兵,做让老百姓“看得懂、买得起、更放心”的财富管理。

  为了把晦涩难懂的金融专业术语变成老百姓看得懂的语言,我总结了各类投教材料、营销话术、资产配置观点,助力支行开展投资者教育,持续开展财富周周讲活动,不断加大对客户的金融知识宣传普及力度,树立客户的投资理财理念,提高客户的金融素养,为客户提供最优化财富管理服务。

  投资如逆旅,我亦是行人,财富顾问需要在波谲云诡的行情中做团队的解码者,在眼花缭乱的产品中做客户的火眼金睛。无论市场如何波动,我始终以专业的姿态,坚持市场导向,以客户需求及团队需求为核心,陪伴团队和客户走过财富管理的全周期。每一次与支行员工的深度沟通,每一次为客户提供资产配置方案建议,我都坚持买方投顾的理念,提供“投前需求剖析,投中方案匹配,投后持续跟踪”的财富顾问服务模式,助力支行业绩长青,陪伴客户收获长期、可持续的回报。(胡琬秋 整理)